Le processus de planification financière consiste en les six étapes suivantes:
1. Établir et définir la relation client -planificateur
Le planificateur financier doit expliquer clairement ses services, et les documenter.
Il doit définir clairement quelle est sa responsabilité, et laquelle est la vôtre.
Le planificateur doit expliquer en détail comment il va être payé et par qui.
Le planificateur et vous-même devrez vous entendre sur la durée de la relation professionnelle et la façon dont seront prises les décisions.
2. Collecte des données sur les clients, y compris les objectifs
Le planificateur financier doit vous demander des renseignements sur votre situation financière.
Le planificateur et vous devrez définir vos objectifs mutuels, personnels et financiers;
il devra comprendre vos contraintes de délais pour obtenir des résultats et, le cas échéant, votre ressenti par rapport au risque.
Le planificateur financier doit recueillir tous les documents nécessaires avant de vous donner les conseils dont vous avez besoin.
3. L'analyse et l'évaluation de votre situation financière
Le planificateur financier doit faire une analyse de vos renseignements pour évaluer votre situation actuelle et pour déterminer ce que vous devez faire pour atteindre vos objectifs. Suivant les services que vous lui avez demandés, il pourrait s'intéresser à l'analyse de vos actifs, à votre passif et aux flux de trésorerie, à la couverture de vos assurances, à vos investissements et/ou aux stratégies fiscales.
4. Développement et présentation des recommandations et / ou de solutions de rechange
Le planificateur financier devra proposer des recommandations qui répondent à vos objectifs, en se fondant sur les renseignements que lui avez fournis.
Le planificateur devrait passer en revue les recommandations avec vous pour vous aider à les comprendre afin que vous puissiez prendre des décisions éclairées.
Le planificateur doit aussi être à l'écoute de vos préoccupations pour réviser éventuellement les recommandations en conséquence.
Le planificateur et vous devrez vous entendre sur la façon dont les recommandations seront appliquées.
Le planificateur peut réaliser ces recommandations ou peut vous servir de "coach", coordonner l'ensemble du processus avec vous et d'autres professionnels tels que des avocats ou des courtiers en bourse.
6. Suivi des recommandations de la planification financière
Le planificateur et vous devrez vous entendre sur qui va effectuer le suivi de la progression vers vos objectifs.
Si le planificateur est en charge du processus, il doit vous présenter périodiquement un rapport pour vous réévaluer votre situation et ajuster les recommandations, le cas échéant, alors que votre vie évolue au fur et à mesure de changements.
Finance et Investissement en Israël : Israel Resource Network Ltd
Massada vient du mot hébreu mitzada (מצדה), qui signifie forteresse. Le site, constitué de plusieurs palais et de fortifications antiques, se trouve en Israël au sommet d'une montagne isolée sur la pente est du désert de Judée, il surplombe la mer Morte.
